תוכל לראות את הקצאת התרומה הנוכחית שלך ב'תרומות'. כדי לשנות את אופן השקעת התרומות העתידיות שלך, בחר שנה תמהיל השקעות במשכורת ב-Change investments. מידע נוסף ניתן למצוא תחת השקע את הכסף שלי בכללי התוכנית.
איך אני מקצה את ההשקעות שלי?
לדוגמה, כלל אצבע ישן אחד שבו משתמשים כמה יועצים כדי לקבוע את הפרופורציה שאדם צריך להקצות למניות הוא כדי להפחית את גילו של האדם מ-100. במילים אחרות, אם אתה בן 35, אתה צריך לשים 65% מהכסף שלך במניות ואת 35% הנותרים לאג"ח, נדל"ן ומזומן.
איך אוכל לאזן מחדש את תיק ה-Vanguard שלי?
כדי לתקן את היתרה, תוכל להפנות כסף נוסף לאג"ח על ידי ביצוע רכישה לקרן האג"ח שלך מחשבון בנק מקושר (או באמצעות המחאה). אתה יכול גם להחליף כסף מקרן המניות שלך לקרן האג"ח שלך. שתי האפשרויות הללו יכולות ליישר מיד מחדש את תמהיל הנכסים הנוכחי שלך עם היעד שלך.
האם אתה יכול לשנות את הקצאת 401k שלך בכל עת?
אם חשבונך מוערך מדי יום או חודשי, תוכל לשנות את ההקצאות שלך רק פעם ביום או פעם בחודש.
באיזו תדירות אתה יכול לשנות הקצאת 401k?
מתכננים פיננסיים ממליצים לך לאזן מחדש לפחות פעם בשנה ולא יותר מארבע פעמים בשנה. דרך קלה אחת לעשות זאת היא לבחור באותו יום בכל שנה או בכל רבעון, ולעשות זאתהיום שלך לאיזון מחדש.
