אם היועץ הפיננסי שלך גנב על הסף כסף מחשבונך, זהו theft. מקרים אלו כוללים מעשה מכוון של היועץ הפיננסי שלך, כגון העברת כסף מחשבונך. עם זאת, היועץ הפיננסי שלך עלול גם לגנוב ממך אם מעשיו או אי הפעולה שלו גורמים לך להפסד כספי.
מה קורה אם יועץ פיננסי מפסיד את הכסף שלך?
התשובה היא: כן, אתה יכול לתבוע את היועץ הפיננסי שלך. אתה יכול להגיש תביעה לבוררות כדי לבקש פיצוי כספי כאשר יועץ - או חברת הברוקראז' שהם עובדים בה - לא מצייתים לכללים ולתקנות של FINRA ואתה סובל מהפסדי השקעה כתוצאה מכך.
איך אני יודע אם היועץ הפיננסי שלי גרוע?
הנה כמה סימנים לכך שהיועץ שלך עשוי להיות בחירה גרועה:
- הם נאמנים במשרה חלקית.
- הם מקבלים כסף ממספר מקורות.
- הם גובים עמלות מופרזות.
- הם טוענים לבלעדיות.
- אין להם תוכנית מותאמת אישית.
- תמיד צריך להתקשר אליהם.
- אין להם הפניות.
למה אסור להשתמש ביועץ פיננסי?
הימנעות מאחריות זה ממש קל להיות תלוי ביועץ הפיננסי שלך. … לא רק זה, אלא על ידי התנערות מאחריות על ההשקעות שלך, אתה גם מפסיד הרבה כסף בעמלות. העמלות שאתה משלם ליועץ פיננסי אולי לא נראות כמו הרבה, אבל זה סכום עצוםשל כסף בטווח הארוך.
האם יועצים פיננסיים אחראים להפסדים?
חוק קליפורניה מחזיק ביועצים פיננסיים ברמה גבוהה של התנהגות. אם הם מפרים חובה זו, הם עשויים להיות אחראים כלפי לקוחותיהם לכל הפסד, גם אם ההתנהגות המזיקה לא הייתה מכוונת. זה ידוע בתור רשלנות מתווך.
