קרנות מאוזנות הן קרנות נאמנות המשקיעות כסף על פני סוגי נכסים, כולל שילוב של מניות ואיגרות חוב בסיכון נמוך עד בינוני. קרנות מאוזנות משקיעות במטרה של גם הכנסה וגם גידול הון.
למי כדאי להשקיע בקרן מאוזנת?
קרנות אלו אינן חורגות מגבלת 65% כפי שנקבע במנדט ההשקעה. כספים מאוזנים מיועדים למשקיעים שדורשים מיזוג של הכנסה, בטיחות וגידול הון מתון. במהלך הריצות השווריות, הקרן תוכל לייצר תשואות גבוהות יותר בשל רכיב ההון.
מהי המטרה של קרן מאוזנת?
קרנות מאוזנות הן אפשרות השקעה חד-פעמית שמציעה חשיפה הן למניות והן לניירות חוב. הכוונה העיקרית של קרנות נאמנות אלו היא לאיזון יחס סיכון-תגמול ולייעל את התשואות על ההשקעה בקרן הנאמנות.
מתי כדאי להשקיע בקרן מאוזנת?
"קרנות מאוזנות מורכבות גם מניירות ערך בהכנסה קבועה וגם בניירות ערך במניות ויכולות להוות כלי טוב למשקיעים המחפשים פתרון השקעה מגוון בחנות אחת", אומר Swope. משקיעים שמחפשים פחות תנודתיות בוחרים לעתים קרובות בקרנות מאוזנות מכיוון שהם מספקים הכנסה מהקצאת אג"ח לתיק.
האם כספים מאוזנים טובים לגמלאים?
בגיל פרישה קרן מאוזנת מאפשרת לך לבצע משיכות שיטתיות תוך שמירה על הקצאת נכסים מתאימה בקלות. הגישה הזועשוי לעבוד היטב עבור אלה שיש להם חשבון אחד למשוך ממנו, כגון $100,000 ב-IRA שבו הם רוצים להוציא $400 בחודש.
