המשקיעים צריכים להוציא אג ח בעלות הכנסה גבוהה, TIPS וקרנות מניות עם אסטרטגיות מחזור גבוה או דיבידנד גבוה מהחשבונות החייבים במס שלהם, אומרת כריסטין בנץ ממורנינגסטאר.
האם טיפים טובים לחשבונות חייבים במס?
באופן מציאותי, TIPS אכן פועלים בצורה הטובה ביותר בחשבון מסורתי (שאיננו רוט) דחוי מס. … אבל בעוד ש-החזקת TIPS בחשבון דחוי מס עדיף, אני אומר שהחזקתם כהשקעה חייבת במס ב-Treasury Direct מקובלת גם כחלק מהקצאת הנכסים הכוללת שלך עם הכנסה קבועה.
האם איגרות חוב של TIPS חייבות במס?
תשלומי ריבית מניירות ערך מוגנים באינפלציה של משרד האוצר (TIPS), והגדלת הקרן של TIPS, הם כפופים למס פדרלי, אך פטורים ממסי הכנסה ממלכתיים ומקומיים.
מהן ההשקעות הטובות ביותר להחזיק בחשבון חייב במס?
מניות וקרנות מניות - מכיוון שהם מייצרים מסים נמוכים יותר מאשר אג"ח חייבות וקרנות אג"ח. איגרות חוב עירוניות, המייצרות הכנסה פטורה ממס, גם במצב טוב יותר בחשבונות השקעה רגילים.
האם עליך להחזיק איגרות חוב בחשבון חייב במס?
עליך להחזיק תמיד איגרות חוב בחשבון דחוי מס ומניות בחשבון חייב במס. … במקרים רבים, עליך להחזיק במניות בחשבונות דחויים ואג ח בחשבונות החייבים במס, במיוחד אם אתה משקיע ל-15 שנים או יותר.
