הפצות מ-IRA שעברו בירושה לא נדרשות ב-2020. אם נדרשת לבצע חלוקה בתוך 5 שנים לאחר שנת מותו של בעל החשבון, 2020 לא נחשבת לחמש השנים.
האם הפצות IRA יחויבו במס ב-2020?
גמלאים ואנשים רבים שלקחו הפצות תוכנית פרישה הקשורות לקוביד עשויים להזדקק לזמן נוסף כדי לעבוד על החזרי המס שלהם לשנת 2020. אלה שלקחו הפצות מ-IRA מסורתיים בכל נקודה במהלך 2020 יקבלו טופס 1099-R המדווח להם ול-IRS על ההפצות.
האם משיכות IRA ללא מס ב-2020?
בטור קודם, די התלהבתי מהסעיף בחוק סיוע, הקלה וביטחון כלכלי בקורונה (CARES Act) המאפשר לבעלים של IRA זכאי למשוך עד $100,000 ב-2020 ותחזיר את הכסף תוך שלוש שנים ללא פגיעה במס הכנסה פדרלי.
האם משיכות IRA חייבות במס השנה?
המשיכות שלך מ-Roth IRA ללא מס כל עוד אתה בן 59 ½ ומעלה וחשבונך בן חמש שנים לפחות. משיכות מ-IRA מסורתיים ממוסות כהכנסה רגילה, בהתבסס על מדרגת המס שלך לשנה שבה אתה מבצע את המשיכה.
איך אני יודע אם הפצת ה-IRA שלי חייבת במס?
הכלל הכללי למיסוי חלוקת ה-IRA
עבור רוב משלמי המסים, הכלל הכללי הוא שאם הוצאתם כסף מ-IRA מסורתי, אזהסכום כולו יהיה כפוף למס. אם הוצאת כסף מ-Roth IRA, אז אף אחד מהם בדרך כלל לא יהיה חייב במס.
