מתכנן פיננסי או מתכנן פיננסי אישי הוא יועץ פיננסי מוסמך. עוסקים במימון אישי בשירות מלא, הם מייעצים ללקוחות בנושאי השקעות, ביטוח, מס, פרישה ותכנון עיזבון.
מה עושה מתכנן פיננסי?
מתכננים פיננסיים: מה שהם עושים
מתכנן פיננסי מנחה אותך בעמידה בצרכים הפיננסיים הנוכחיים וביעדים ארוכי הטווח שלך. זה בדרך כלל אומר להעריך את המצב הפיננסי שלך, להבין מה אתה רוצה שהכסף שלך יעשה עבורך (גם עכשיו וגם בעתיד) ולעזור ביצירת תוכנית שתביא אותך לשם.
האם מתכנן פיננסי זהה ליועץ פיננסי?
מתכנן פיננסי הוא professional שעוזר לחברות ואנשים פרטיים ליצור תוכנית כדי לעמוד ביעדים פיננסיים ארוכי טווח. יועץ פיננסי הוא מונח רחב יותר למי שעוזר בניהול הכסף שלך כולל השקעות וחשבונות אחרים.
כמה כסף אתה צריך עבור מתכנן פיננסי?
כמה עולה יועץ פיננסי ? העלות של פגישה עם מתכנן פיננסי יכולה לנוע בין $2,500 ל-$3,500 להקמת תוכנית, ולאחר מכן בערך $3,000 עד $3,500 בשנה אם יש לך מערכת יחסים מתמשכת עם planner , על פי Financial Planning Association (FPA).
האם יועצים פיננסיים יכולים לגנוב את הכסף שלך?
אם היועץ הפיננסי שלך גנב על הסף כסף מחשבונך, זהו theft. מקרים אלו כרוכיםמעשה מכוון של היועץ הפיננסי שלך, כגון העברת כסף מחשבונך. עם זאת, היועץ הפיננסי שלך עלול גם לגנוב ממך אם מעשיו או אי הפעולה שלו גורמים לך להפסד כספי.
