רוב ההחזר מ-PERA מורכב בדרך כלל מכספי מס דחויים. למעט כמה יוצאים מן הכלל, ניתן להעביר את הכסף הזה ל-IRA או לתוכנית מעסיק דחיית מס אחרת שמקבלת החזרות. PERA יכולה לומר לך איזה חלק מההחזר שלך מורכב מכספי מס דחויים.
האם PERA נחשב ל-IRA?
לא, ה-PERA שלך אינו נחשב כתרומה של IRA. המעסיק שם את הסכום אם תיבה 14 רק למטרות התאמה, אבל זה לא ניכוי שאתה יכול לקחת בנפרד על החזר המס שלך כתרומה של IRA.
האם אני יכול לשים את הכסף שלי ב-IRA?
תוכל לפתוח את החשבון בבנק או בתיווך לפי בחירתך ואז הוא יפעל כמו IRA רגיל. בדרך כלל אתה יכול להוסיף כסף נוסף למעבר IRA. בהתאם לכללים של תוכניות 401(k) אצל המעסיקים העתידיים שלך, ייתכן או לא תוכל להחזיר את ה-IRA בחזרה ל-401(k) אם תרצה לעשות זאת.
האם אתה משלם מסים על פרישה של PERA?
רוב ההכנסה שלך מהפנסיה מ-PERA תהיה חייבת במס בשנה שבה היא מתקבלת. בממוצע, פנסיונרים מגלים ש-97 עד 100 אחוז מתשלום הפנסיה שלהם היא הכנסה חייבת במס. הסיבה לכך היא שהתרומות של החברים שלנו נדחו מס פדרלי מאז 1983.
האם אוכל להעביר את הפרישה שלי ל-IRA?
ניתן "לגלגל" את רוב התשלומים לפני פרישה שאתה מקבל מתוכנית פרישה או מ-IRA על ידי הפקדת התשלום ב-תוכנית פרישה אחרת או IRA בתוך 60 יום. אתה יכול גם לאפשר למוסד הפיננסי שלך או לתכנן להעביר ישירות את התשלום לתוכנית אחרת או ל-IRA.
